邵阳日报·邵阳新闻在线讯（通讯员 尹旨怡）2月14日，湖南银行邵阳分行营业部凭借运营操作风险系统的精准预警与工作人员的专业处置能力，成功堵截一笔涉案资金1.7万元，有效防范电信网络诈骗关联风险，为客户守住资金安全底线，彰显了坚实的反诈防护实力。

当日，运营操作风险系统针对客户封某的账户触发预警，系统显示该账户已被公安机关依法冻结，接到预警后，营业部工作人员立即启动应急核查流程，对该账户背景、交易流水展开全面尽职调查。经查，该账户于2021年11月12日开立，用途为领取政府补助。此前账户交易记录清晰规范，仅存在补助发放及利息计提记录，无任何可疑交易痕迹，预警当日却有陌生人员转入资金共计1.7万元，其中一名交易对手为“被诈骗案”报案人员，资金流向与涉案线索高度关联。

为进一步核实情况，营业部网点主管第一时间与客户封某取得联系，询问资金来源及使用用途。客户声称该笔资金是女儿用于修缮房屋所需，但无法提供相关证明及交易对手关联资料，且明确表示不认识转入资金的陌生交易对手。针对这一异常情况，工作人员当即向客户严肃告知出租、出借、出售个人银行账户可能面临的法律责任，以及对个人征信造成的严重不良影响，耐心讲解电信网络诈骗的常见套路与风险危害。客户在得知相关风险后表示对此并不知情，随后挂断电话。

为防止涉案资金在冻结到期后被转移，营业部第一时间将该客户及关联账户纳入重点可疑名单，持续跟踪账户状态。在公安冻结期限届满、账户自动解冻的第一时间，果断对该账户采取不收不付的止付措施，成功阻断涉案资金流出渠道，从源头上遏制了诈骗风险蔓延。客户后续经警方进一步告知，充分认识到自身账户被不法分子利用的风险，对银行的及时处置表示高度认可与感谢。

此次涉案资金的成功堵截，不仅体现了湖南银行邵阳分行营业部工作人员敏锐的风险洞察力、扎实的反诈专业素养与高效的应急处置能力，更是该机构持续强化风险防控体系建设、常态化开展反诈技能培训、优化异常交易核查流程的重要成果。未来，湖南银行将继续织密织牢金融反诈“防护网”，不断提升风险预警的精准度与处置效率，以更专业的服务、更严密的防控，全力守护广大客户的资金安全，为构建平安金融生态环境贡献坚实力量。